Modèle de lettre de relance de facture impayée : 5 modèles gratuits pour artisans
Un client tarde à payer ? Voici une séquence complète de relances, du rappel avant l’échéance jusqu’à la dernière relance avant recouvrement. Copiez, adaptez, envoyez. Ou laissez RelancePro les envoyer automatiquement pour vous.
Quand relancer une facture impayée ?
Le bon réflexe, c’est de ne pas attendre. Plus une facture vieillit, plus elle est difficile à recouvrer : le client a d’autres priorités, le chantier est loin, et le sujet devient gênant pour tout le monde. Une séquence efficace commence avant même l’échéance, puis monte en fermeté :
- 3 jours avant l’échéance : un rappel amical, qui évite la plupart des oublis ;
- le lendemain de l’échéance (J+1) : on signale le retard, sans reproche ;
- J+7 : relance claire, avec le montant et vos coordonnées de paiement ;
- J+15 : deuxième relance, avec un délai précis pour régulariser ;
- J+30 : dernière relance avant recouvrement, puis mise en demeure.
Les 5 modèles de relance
Remplacez les éléments entre crochets. Ces modèles fonctionnent par email comme par courrier.
1. Avant échéance (3 jours avant)
Objet Rappel : facture [N° de facture] à régler le [date d’échéance]
Bonjour [Nom du client],
Petit rappel amical : la facture [N° de facture] d'un montant de [montant TTC] arrive à échéance le [date d’échéance].
Règlement par virement : IBAN [votre IBAN]
Si le règlement est déjà en cours, merci de ne pas tenir compte de ce message.
Bonne journée,
[Prénom Nom]
[Votre entreprise]
[Téléphone]
2. J+1
Objet Facture [N° de facture] arrivée à échéance
Bonjour [Nom du client],
Sauf erreur de notre part, la facture [N° de facture] de [montant TTC], échue le [date d’échéance], n'a pas encore été réglée.
Il s'agit sans doute d'un simple oubli. Pourriez-vous procéder au règlement dès que possible ?
Règlement par virement : IBAN [votre IBAN]
Si le paiement est déjà parti, merci de ne pas tenir compte de ce message.
Cordialement,
[Prénom Nom]
[Votre entreprise]
[Téléphone]
3. J+7
Objet Relance : facture [N° de facture] en attente de règlement
Bonjour [Nom du client],
Nous revenons vers vous au sujet de la facture [N° de facture] de [montant TTC], échue depuis le [date d’échéance] ([X] jours de retard).
Merci de nous faire parvenir le règlement rapidement, ou de nous contacter si un point de la facture pose question.
Règlement par virement : IBAN [votre IBAN]
Cordialement,
[Prénom Nom]
[Votre entreprise]
[Téléphone]
4. J+15
Objet 2e relance : facture [N° de facture] impayée
Bonjour [Nom du client],
Malgré nos précédents rappels, la facture [N° de facture] de [montant TTC], échue le [date d’échéance], reste impayée à ce jour ([X] jours de retard).
Nous vous remercions de régulariser cette situation sous 8 jours. Si vous rencontrez une difficulté, appelez-nous pour trouver une solution ensemble au [votre téléphone].
Règlement par virement : IBAN [votre IBAN]
Cordialement,
[Prénom Nom]
[Votre entreprise]
[Téléphone]
5. J+30
Objet Dernière relance avant recouvrement : facture [N° de facture]
Bonjour [Nom du client],
La facture [N° de facture] de [montant TTC], échue le [date d’échéance], demeure impayée malgré nos relances ([X] jours de retard).
Sans règlement de votre part sous 8 jours, nous serons contraints d'engager une procédure de recouvrement. Des pénalités de retard pourront être appliquées conformément à nos conditions générales.
Règlement par virement : IBAN [votre IBAN]
Nous préférons évidemment régler cela à l'amiable : n'hésitez pas à nous contacter au [votre téléphone].
[Prénom Nom]
[Votre entreprise]
[Téléphone]
Ne copiez-collez plus vos relances
RelancePro envoie automatiquement ces 5 relances au bon moment, à votre nom, et s’arrête dès que la facture est payée.
Essayer gratuitement 14 joursCe que dit la loi sur les retards de paiement
Avec un client professionnel
- Délai maximum : 60 jours après la date d’émission de la facture, ou 45 jours fin de mois si c’est prévu au contrat. Sans accord, le délai est de 30 jours après l’exécution de la prestation (article L441-10 du Code de commerce).
- Pénalités de retard : elles sont dues dès le lendemain de l’échéance, sans rappel nécessaire. Leur taux doit figurer sur vos factures et ne peut pas être inférieur à trois fois le taux d’intérêt légal.
- Indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement, due pour chaque facture payée en retard. Elle doit aussi être mentionnée sur la facture.
Avec un client particulier
- L’indemnité de 40 € ne s’applique pas.
- Des intérêts au taux légal peuvent être réclamés à partir de la mise en demeure.
- Votre action en paiement se prescrit par 2 ans (contre 5 ans entre professionnels) : ne laissez pas traîner.
Ces informations sont données à titre général. Pour un litige important, rapprochez-vous de votre expert-comptable, de votre organisation professionnelle ou d’un avocat.
Et si le client ne paie toujours pas ?
- La mise en demeure : un courrier recommandé avec accusé de réception qui rappelle la somme due, fixe un dernier délai (8 jours par exemple) et annonce les suites. C’est souvent suffisant.
- L’injonction de payer : une procédure simple et peu coûteuse devant le tribunal, sans audience au départ. Vous joignez la facture, le devis signé et la preuve de vos relances.
- Le commissaire de justice (ex-huissier) : il peut tenter un recouvrement amiable, puis exécuter la décision du tribunal.
Dans tous les cas, gardez une trace de chaque relance envoyée : c’est la preuve de votre bonne foi. RelancePro conserve automatiquement l’historique daté de tous les emails.
5 conseils pour être payé plus vite
- Demandez un acompte à la signature du devis, surtout quand il y a des matériaux à commander.
- Facturez tout de suite, le jour de la fin du chantier, et pas à la fin du mois.
- Indiquez clairement l’échéance, l’IBAN et les pénalités sur chaque facture.
- Relancez systématiquement, sans exception : les clients qui savent que vous relancez paient plus vite.
- Automatisez : un rappel qui part tout seul ne dépend pas de votre emploi du temps.